Минфин даст банкам право блокировать подозрительные переводы

11 ноября 2016 44
Минфин поправил закон об антифроде. В частности, была внесена принципиальная правка — банкам раньше предоставлялось право блокировать подозрительные переводы, тогда как сейчас это вменяется им в обязанность.

Новая версия законопроекта о противодействии хищению денежных средств обяжет банки с начала 2017 года блокировать операции по переводу денег на срок до двух дней, если транзакция покажется им подозрительной. В самих банках неоднозначно отнеслись к новелле, считая ее избыточной, так как под ее действие могут попасть платежи, лишь формально относящиеся к сомнительным.

При этом в Минфине заявляют, что законопроект будет прежде всего защищать интересы клиентов. Основной его ценностью называют возможность заблокировать тот или иной перевод еще до его проведения, что оставит мошенников ни с чем. Кроме этого, заявлено, что новые механизмы блокировки сомнительных трансакций станут первым шагом с созданию глобальной системы защиты переводов граждан от мошенничества.

В банковской среде к новой инициативе отнеслись неоднозначно. Там признают, что новелла нужна, но отмечают, что сейчас крупные финансовые учреждения уже и без того осуществляют блокировку подозрительных переводов, так как имеют на это право. С другой стороны, если право перерастает в обязанность, то оно влечет за собой необходимость четкого регламентирования правил блокировки и определения критериев сомнительности. Тогда как среди подозрительных переводов много индивидуальных случаев.

Источник: izvestia.ru


Подписка на новости

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

Школа руководителя

Школа руководителя

Проверьте свои знания и приобретите новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Выбор редактора

Дайджест самых нужных статей

Шеф-редактор журнала «Коммерческий директор» Амина Атавова

Главный редактор журнала «Коммерческий директор»
Амина Атавова.

Читать сейчас

Рассылка



© 2011–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Журнал «Коммерческий директор» –
профессиональный журнал коммерсанта

Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Коммерческий директор». Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ.


Яндекс.Метрика
  • Мы в соцсетях
Зарегистрируйтесь на сайте и документ Ваш! Это бесплатно и займет всего минуту!

Вы сможете бесплатно скачать документ, а также получите доступ к сервисам на сайте для зарегистрированных пользователей:

  • методики, проверенные на практике
  • правовая база
  • полезные подборки статей
  • участие и просмотр вебинаров

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль