Бесплатный доступ к журналу

Коммерческий директор

Минфин даст банкам право блокировать подозрительные переводы

  • 11 ноября 2016
  • 66

Минфин поправил закон об антифроде. В частности, была внесена принципиальная правка — банкам раньше предоставлялось право блокировать подозрительные переводы, тогда как сейчас это вменяется им в обязанность.

Новая версия законопроекта о противодействии хищению денежных средств обяжет банки с начала 2017 года блокировать операции по переводу денег на срок до двух дней, если транзакция покажется им подозрительной. В самих банках неоднозначно отнеслись к новелле, считая ее избыточной, так как под ее действие могут попасть платежи, лишь формально относящиеся к сомнительным.

При этом в Минфине заявляют, что законопроект будет прежде всего защищать интересы клиентов. Основной его ценностью называют возможность заблокировать тот или иной перевод еще до его проведения, что оставит мошенников ни с чем. Кроме этого, заявлено, что новые механизмы блокировки сомнительных трансакций станут первым шагом с созданию глобальной системы защиты переводов граждан от мошенничества.

В банковской среде к новой инициативе отнеслись неоднозначно. Там признают, что новелла нужна, но отмечают, что сейчас крупные финансовые учреждения уже и без того осуществляют блокировку подозрительных переводов, так как имеют на это право. С другой стороны, если право перерастает в обязанность, то оно влечет за собой необходимость четкого регламентирования правил блокировки и определения критериев сомнительности. Тогда как среди подозрительных переводов много индивидуальных случаев.

Источник: izvestia.ru

Подписка на новости

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

Рекомендации по теме

Школа руководителя

Школа руководителя

Проверьте свои знания и приобретите новые

Записаться

Лучшее предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
Зарегистрируйтесь на сайте и документ Ваш! Это бесплатно и займет всего минуту!

Чтобы обеспечить качество материалов, многие документы на нашем сайте находятся в закрытом доступе.

Предлагаем Вам зарегистрироваться и вы сможете скачивать любые файлы. Это займет всего 2 минуты.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
и скачать все файлы бесплатно
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.