Минфин даст банкам право блокировать подозрительные переводы

11 ноября 2016 66
Минфин поправил закон об антифроде. В частности, была внесена принципиальная правка — банкам раньше предоставлялось право блокировать подозрительные переводы, тогда как сейчас это вменяется им в обязанность.

Новая версия законопроекта о противодействии хищению денежных средств обяжет банки с начала 2017 года блокировать операции по переводу денег на срок до двух дней, если транзакция покажется им подозрительной. В самих банках неоднозначно отнеслись к новелле, считая ее избыточной, так как под ее действие могут попасть платежи, лишь формально относящиеся к сомнительным.

При этом в Минфине заявляют, что законопроект будет прежде всего защищать интересы клиентов. Основной его ценностью называют возможность заблокировать тот или иной перевод еще до его проведения, что оставит мошенников ни с чем. Кроме этого, заявлено, что новые механизмы блокировки сомнительных трансакций станут первым шагом с созданию глобальной системы защиты переводов граждан от мошенничества.

В банковской среде к новой инициативе отнеслись неоднозначно. Там признают, что новелла нужна, но отмечают, что сейчас крупные финансовые учреждения уже и без того осуществляют блокировку подозрительных переводов, так как имеют на это право. С другой стороны, если право перерастает в обязанность, то оно влечет за собой необходимость четкого регламентирования правил блокировки и определения критериев сомнительности. Тогда как среди подозрительных переводов много индивидуальных случаев.

Источник: izvestia.ru
Подпишитесь и получите свежий номер журнала "Коммерческий директор", в котором:
    Подписаться со скидкой 45%>>>


    Ваша персональная подборка

      Подписка на новости

      Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

      Школа руководителя

      Школа руководителя

      Проверьте свои знания и приобретите новые

      Записаться

      Самое выгодное предложение

      Самое выгодное предложение

      Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

      Живое общение с редакцией

      Выбор редактора

      Дайджест самых нужных статей

      Шеф-редактор журнала «Коммерческий директор» Амина Атавова

      Главный редактор журнала «Коммерческий директор»
      Амина Атавова.

      Читать сейчас




      © 2011–2016 ООО «Актион управление и финансы»

      Журнал «Коммерческий директор» –
      профессиональный журнал коммерсанта

      Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62255 от 03.07.2017

      Политика обработки персональных данных

      Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Коммерческий директор». Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ.

      
      Яндекс.Метрика
      • Мы в соцсетях
      Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам.Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
      Зарегистрируйтесь на сайте и документ Ваш! Это бесплатно и займет всего минуту!

      Вы сможете бесплатно скачать документ, а также получите доступ к сервисам на сайте для зарегистрированных пользователей:

      • методики, проверенные на практике
      • правовая база
      • полезные подборки статей
      • участие и просмотр вебинаров

      У меня есть пароль
      напомнить
      Пароль отправлен на почту
      Ввести
      Я тут впервые
      И получить доступ на сайт Займет минуту!
      Введите эл. почту или логин
      Неверный логин или пароль
      Неверный пароль
      Введите пароль